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Cabinet de services financiers

Cabinet de services financiers

PLACEMENTS ET RETRAITE

Vos économies sont importantes et doivent être investies avec précaution. La planification vous permet d’épargner pour une retraite confortable tout en profitant au maximum de votre vie active. Une stratégie personnalisée respectant vos objectifs et votre profil d’investisseur sera également établie.

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REER

Le régime enregistré d’épargne retraite (REER) est un outil d’épargne fiscalement avantageux accessible à tout individu âgé de 71 ans et moins.

Principaux avantages du REER :

Cotisations annuelles déductibles d’impôt
Rendement des placements non imposable
Report d’impôt dans le futur à un taux d’imposition plus faible
Régime pouvant contenir plusieurs produits de placement

CELI

Le compte épargne libre d’impôt (CELI) est un régime qui permet une croissance fiscalement avantageuse de vos placements.

Principaux avantages du CELI :

Rendement des placements non imposable
Dépôts et retraits sans conséquence sur l’imposition
Régime pouvant contenir plusieurs produits de placement

Produits de placement

Il est très important de comprendre et d’être à l’aise avec vos produits de placement. Afin de nous en assurer, nous procéderons à l’analyse de vos besoins financiers. Cette analyse comprend vos renseignements personnels, votre bilan financier, votre situation familiale et votre tolérance au risque des marchés. Plus nous en connaissons sur votre réalité, meilleurs seront nos conseils.

Principaux produits de placement offerts :

Fonds mutuels
Fonds distincts
Certificats de placements garantis
Compte bancaire à intérêt élevé
Compte catégorie de société

Produits de retraite

La planification de votre retraite peut se faire dès aujourd’hui. Une retraite planifiée peut alléger vos soucis financiers pendant votre vie active et vous indiquer le chemin à suivre pour vous aider à atteindre vos objectifs.

Principaux produits de retraite :

Planification de retraite personnalisée
Régime enregistré d’épargne retraite (REER)
Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
Régime enregistré de retraite immobilisé (provincial et fédéral)
Fonds de revenu viager (FRV)

Mandat de gestion privée

Nous analysons différentes compagnies de fonds de placement. Nos mandats de gestion privée sont offerts en fonds mutuels et en fonds distincts.

Principaux avantages de la gestion privée :

Rencontre annuelle
Rapports trimestriels illustrant vos placements au sein des différentes compagnies
Frais de gestion réduits
Service personnalisé

REEE

Les études des enfants sont une priorité pour tous les parents. Le coût des études postsecondaires est élevé et nous devons profiter des régimes gouvernementaux offerts. Les cotisations annuelles au régime d’épargne études (REEE) sont assujetties à des subventions gouvernementales.

Principaux avantages du REEE :

Subventions gouvernementales
Rendement non imposable avant le retrait
Régime pouvant contenir plusieurs produits de placement

ASSURANCE DE PERSONNES

L’assurance de personnes est un investissement nécessaire pour vous aider à protéger le niveau de vie de vos proches et le maintien de vos actifs financiers. Nous sommes en mesure de vous suggérer une vaste gamme de produits d’assurance respectant vos besoins et votre budget. Une analyse complète permet d’aider à protéger vos acquis.

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Assurance Vie

L’assurance vie est un contrat établi avec un assureur qui versera, au décès de l’assuré, un montant forfaitaire non imposable au(x) bénéficiaire(s) désigné(s). Le montant et le type d’assurance-vie seront établis à la suite de notre analyse de vos besoins en assurances.

Principaux avantages de l’assurance vie

Création d’un héritage pour vos successeurs
Protection de vos actifs
Règlement des frais liés au décès (notaire, funérailles, liquidateur, etc.)
Aide au maintien du niveau de vie de vos proches

Assurance Hypothècaire

L’assurance prêt hypothécaire couvre le solde de votre hypothèque en cas de décès et des paiements en cas d’invalidité.

Assurance Invalidité

L’assurance invalidité permet de compenser une perte de revenu d’emploi en cas d’accident ou de maladie. Vous pouvez ainsi continuer à respecter vos obligations financières tout en ayant un coup de pouce pour vous aider à maintenir un niveau de vie satisfaisant pendant votre période d’inaptitude au travail.

Assurance maladies graves

L’ assurance maladies graves vise à procurer au client un montant forfaitaire pour l’aider à faire face aux conséquences financières découlant de certaines maladies. Voici quelques statistiques qui confirment l’importance de l’assurance maladies graves :

Statistiques :

38% des femmes risquent d’être touchées par le cancer au cours de leur vie
41 % des hommes risquent d’être touchés par le cancer au cours de leur vie
La moitié des hommes et le tiers des femmes seront atteints d’une maladie coronarienne avant l’âge de 40 ans. 85% d’entre eux survivront.

Source : Société canadienne du cancer et Fondation des maladies du cœur du Canada, 2003

SERVICES AUX ENTREPRISES

Vos économies sont importantes et doivent être investies avec précaution. La planification vous permet d’épargner pour une retraite confortable tout en profitant au maximum de votre vie active. Une stratégie personnalisée respectant vos objectifs et votre profil d’investisseur sera également établie.

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Placements

Votre entreprise accumule des liquidités qui doivent être investies. Nous pouvons vous aider à trouver les produits de placement qui répondent à vos besoins.

Fonds mutuels
Fonds distincts
Certificats de placements garantis
Mandats de gestion privée
Comptes bancaires à intérêt élevé
Comptes catégorie de société

Régime d'assurance collective

L’assurance collective est un régime offert par une entreprise à ses employés. L’établissement d’une assurance collective présente plusieurs possibilités. Nous pouvons vous guider dans l’établissement d’un tel régime ou la modification d’un régime existant.

Principales caractéristiques incluses dans l’assurance collective :

Assurance-vie
Assurance médicaments, soins médicaux et paramédicaux
Assurance salaire
Assurance maladies graves
Assurance voyage
Soins dentaires et oculaires

Assurance entre associés

Le monde des affaires dans lequel votre entreprise baigne tous les jours est vaste. Vous, votre entreprise et vos partenaires devez être protégés pour toutes les situations. Selon votre domaine d’activité, les priorités de l‘entreprise en matière de couverture d’assurance sont établies et une couverture adéquate vous est proposée.

Principaux produits d’assurance entre associés :

Protection de rachat de parts
Protection de la personne clé
Protection des emprunts
Protection des frais généraux

Régime collectifs de retraite

Nous pouvons vous aider à concevoir un régime de retraite collectif sur mesure et adapté à votre réalité et à vos besoins d’entreprise. Nous possédons l’expertise pour vous accompagner dans l’établissement d’un tel régime ou dans la modification d’un régime existant.

Produits offerts :

Régime volontaire d’épargne retraite (RVER)
REER collectif
Régime de participation différé aux bénéfices (RPDB)
Régime de retraite simplifié (cotisation déterminée)

Principales caractéristiques incluses dans l’assurance collective :

Assurance-vie
Assurance médicaments, soins médicaux et paramédicaux
Assurance salaire
Assurance maladies graves
Assurance voyage
Soins dentaires et oculaires

RENDEZ-VOUS TÉLÉPHONIQUE

EN SAVOIR PLUS SUR NOUS

Chez nous, l’instinct financier,

c’est une affaire de famille!

Jacques Daneault

Président & Conseiller en sécurité financière

jacques@daneault.ca

Julien Daneault

Vice-président & Conseiller en sécurité financière

julien@daneault.ca

En 1980 Jacques Daneault fait son entrée dans la distribution des produits financiers. En 1988, il crée sa compagnie : Assurances Jacques Daneault inc. Son épouse, Carole Caisse, se joint à la compagnie pour s’acquitter des tâches administratives.

Leurs fils sont des témoins privilégiés du succès de l’entreprise et des valeurs d’intégrité et de persévérance qui caractérisent la compagnie.

Notre priorité est de bien conseiller notre clientèle afin d’établir avec un lien de confiance durable.

La pérennité de l’entreprise familiale nous tient à cœur et nous mettons les efforts nécessaires pour continuer d’être une référence dans le domaine des conseils financiers pour encore plusieurs années.